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            信用證實踐操作詳解
            作者:管理員    發布于:2014-01-27 02:10:21    文字:【】【】【

            信用證實踐操作詳解


            一份信用證可能牽涉到的當事人有:

            (1)開證申請人(Applicant)。向銀行申請開立信用證的人。

            (2)開證行(Opening/Issuing Bank)。接受開證申請人的委托開立信用證的銀行,它承擔保證付款的責任。

            (3)通知行(Advising/Notifying Bank)。指受開證行的委托,將信用證轉交出口人的銀行,它只證明信用證的真實性,不承擔其他義務。

            (4)受益人(Beneficiary)。指信用證上所指定的有權使用該證的人,即出口人或實際供貨人。

            (5)議付銀行(Negotiating Bank)。指愿意賣入受益人交來跟單匯票的銀行。

            (6)付款銀行(Paying/Drawee Bank)。信用證上指定付款的銀行,在多數情況下,付款行就是開證行。

            理論上信用證的一般程序是:

            (1)開證申請人根據合同填寫申請書并交納押金或提供其他保證,請開證行開證。

            (2)開證行根據申請書內容,向受益人開出信用證并寄交出口人所在地通知行。

            (3)通知行核對印鑒無誤后,將信用證交受益人。

            (4)受益人審核信用證內容與合同規定相符后,按信用證規定裝運貨物、備妥單據并開出匯票,在信用證有效期內,送議付行議付。

            (5)議付行按信用證條款審核單據無誤后,把貨款墊付給受益人。

            (6)議付行將匯票和貨運單據寄開證行或其特定的付款行索償。

            (7)開證行核對單據無誤后,付款給議付行。

            (8)開證行通知開證人付款贖單。

             

            而實際操作中,一般的過程是:

            準備操作信用證的時候,把你的開戶銀行的名稱、地址、SWIFT代碼等資料(告知你的開戶銀行,準備操作信用證,銀行就會把這些資料完整提供給你)告訴客戶??蛻舻拈_證行會按照這個資料把信用證開出到你的銀行。你的銀行收到信用證以后會及時通知你,你可以去領回原件,也可以領完整的復印件而將原件放在銀行保管。根據信用證準備貨物、運輸并整理好全套信用證上規定的單證,在信用證規定的時限內把全套單證交給你的銀行,你的銀行會事先審核一遍,發現有錯誤就提醒你修改。修改不了的就征詢你的意見,是否“不符點”交單(關于類似情況的應對處理,我們下面還要詳細談到)。如果審核無誤的就轉交給國外開證行。通常一周以內開證行就可以收到這套單證,一般在7個工作日會審核單證,認可無誤后即通知你的客戶付款并取走單證----即術語“贖單”。加上國外付款抵達國內銀行帳戶的時間,如無意外,從你交單銀行到貨款,大約3周時間。

            因為有銀行信用做保障,如果單證沒有問題的話,客戶是無權拒絕付款贖單的??扇绻胁环c就麻煩了,銀行多半會征詢客戶,是否贖單就看客戶的意愿了。

            信用證開出來之前,作為受益人,一定要與申請人----也就是客戶預先商量好條款,特別是單證要求方面的條款。雖然說信用證開出后,發現不妥還可以提請銀行修改,但因為修改也需至少幾十美金的手續費,客戶一般都不大樂意,彼此麻煩還可能傷和氣。所以,信用證的審核工作應該在申請前就著手。

            但是,如果發現開出的信用證出現問題條款,就一定要及時修改,哪怕答應客戶修改手續費由我方承擔。不要輕易不符點交單,也不要輕易相信客戶“接受不符點”的單方承諾。因為信用證是銀行開出來的,銀行承擔責任。即使客戶對你承諾了,銀行沒有得到客戶確認,也沒有用。特別是碰到信譽不佳的客戶,如果預先知道將產生不符點,在裝運出港后,會故意刁難,借機壓價,而出口商則處于被動地位。

            初次接觸信用,往往會被密密碼碼的條款弄暈了。其實這其中有個決竅。例如:

            44C LATEST DATE OF SHIPMENT15SEP2005

            即:44C最后裝船期2005年9月15日

             
             
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